Čo odporúčajú skúsení investori

Roman Schertiaufer, podpredseda predstavenstva Across Wealth Management Investor, ktorý nechce prerobiť:

1. S časovým horizontom w jeden rok by som investoval do peňažného fondu (v eurách).
2. Pri investícii na tri až päť rokov by som 40 percent investície uložil do fondu globálnych akcií (largecaps) a 60 percent do peňažného fondu (v eurách).
3. Pri investičnom horizonte desať rokov by som 100 percent prostriedkov investoval do globálnych akciových fondov.

Investor, ktorý špekuluje a nebojí sa rizika:

1. S časovým horizontom i m jeden rok by som investoval do dlhopisového fondu (v eurách) s dlhšou priemernou duráciou so zámerom ťažiť s poklesu úrokových sadzieb.
2. Pri investícii na tri až m päť rokov by som 100 percent investície investoval do fondu akcií z finančného sektora, kde v poslednom období prišlo k prudkému poklesu, ktorý treba využiť.
3. Pri investičnom horizonte desať rokov by som 100 percent prostriedkov investoval do fondu akcií spoločností zameraných na alternatívne zdroje energií. Cena ropy a plynu začne rásť, technológie na výrobu alternatívnej energie zlacnejú a stanú sa vážnym konkurentom klasickej technológie, čím sa budú tešiť obľube spotrebiteľov.

Vladimír Gešperík, predseda predstavenstva Capital Markets

1. S časovým horizontom jeden rok by som (nielen teraz, ale vždy) uvažoval iba o investícii do peňažných fondov, ktorých výnos je síce nižší, ale ich volatilita je minimálna.

2. Pri investícii na tri až päť rokov by som teraz skúseným investorom, ktorí nepodľahnú krátkodobým výkyvom na burze, odporúčal akciové podielové fondy spoločností vyplácajúcich vyššie dividendy, teda Value Stocks.

Treba si uvedomiť, že všeobecné rady nevystihujú individuálne potreby investorov. Vzhľadom na novú legislatívu MIFID, ktorá prikazuje zistiť profil investora, musia byť finanční poradcovia pri svojich radách opatrní.

vj